Dividenden-ETFs bieten eine einfache, kostengünstige und breit gestreute Möglichkeit, am weltweiten Erfolg etablierter und profitabler Unternehmen zu partizipieren – und dabei regelmäßige Ausschüttungen in Form von Dividenden zu erhalten. In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit, schwankender Zinsen, stagnierender Einzelaktien und einer demografischen Entwicklung hin zu mehr passivem Einkommen erfreuen sich diese passiven Investmentinstrumente wachsender Beliebtheit.
In diesem Artikel stellen wir dir die drei besten Dividenden-ETFs 2025 vor, analysieren deren Struktur, Renditepotenzial, Kosten sowie Ausschüttungspolitik und vergleichen sie direkt miteinander. Du erfährst auch, welcher ETF zu deinem individuellen Anlageziel passen könnte – ob du nun auf maximale Stabilität, eine möglichst hohe Rendite oder einen qualitativen Fokus auf nachhaltige Dividendenzahler setzen willst.
Was sind Dividenden-ETFs und für wen lohnen sie sich?
Ein Dividenden-ETF ist ein passiv verwalteter börsengehandelter Fonds (ETF), der gezielt in Unternehmen investiert, die regelmäßig und zuverlässig Dividenden ausschütten. Dabei folgt der ETF einem vorher definierten Index, der nach klaren Kriterien Aktien auswählt – beispielsweise nach Dividendenhöhe, Dividendenkontinuität, Dividendenwachstum oder Ausschüttungsquote.
Für wen eignen sich Dividenden-ETFs besonders?
- Anleger mit Fokus auf passives Einkommen: Ideal für Investoren, die regelmäßige Einnahmen aus Dividenden anstreben, etwa zur Ergänzung der Rente oder als Cashflow-Baustein im Depot.
- Langfristige Investoren, die Reinvestitionen schätzen: Wer Dividenden systematisch wieder anlegt, profitiert langfristig vom Zinseszinseffekt.
- Einsteiger, die auf die aufwendige Einzelauswahl verzichten möchten und trotzdem eine solide Rendite erzielen wollen.
- Diversifikationsfans, die international investieren und verschiedene Regionen und Branchen abdecken möchten.
Dividenden-ETFs kombinieren regelmäßige Erträge mit breiter Risikostreuung. Sie können eine sinnvolle Ergänzung oder auch das stabile Fundament eines gut diversifizierten ETF-Portfolios darstellen.
1. iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (ISIN: DE000A0F5UH1)
Der iShares Global Select Dividend ETF zielt auf Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern ab, die durch hohe Dividendenrenditen sowie eine gewisse Konstanz in der Ausschüttungshistorie auffallen. Der zugrunde liegende Index fokussiert sich auf 100 dividendenstarke Titel aus Europa, Nordamerika und Asien – und wendet dabei Mindestkriterien an, etwa eine bestimmte Historie oder Ausschüttungsquote.
Kennzahlen (Stand: 30.06.2025):
- Dividendenrendite: 5,06 % (jährlich)
- Gesamtkostenquote (TER): 0,46 %
- Fondsvolumen: ca. 3,1 Mrd. EUR – spricht für hohe Liquidität und Marktrelevanz
- Replikation: Physisch (optimiertes Sampling)
- Ausschüttung: Quartalsweise Auszahlung an Anleger
- Regionen: Global (Europa: 35 %, Nordamerika: 40 %, Asien: 25 %)
Besonderheiten:
- Fokus auf klassische Value-Unternehmen mit bewährten Geschäftsmodellen
- Hohe Ausschüttungsquote macht ihn für Einkommensorientierte interessant
- Breite Branchenmischung sorgt für Risikostreuung
Einschätzung: Ein robuster Dividenden-ETF mit weltweiter Streuung, solider Ausschüttungshistorie und einer langen Erfolgsbilanz. Besonders geeignet für konservative Anleger, die Stabilität und Einfachheit bevorzugen.
2. Xtrackers Stoxx Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF (ISIN: LU0292096186)
Die synthetische Variante des beliebten Dividendenindex unterscheidet sich vom iShares ETF vor allem durch die Replikationsmethode. Der ETF bildet den Index per Swap ab, was zu einer besonders exakten Abbildung des Indexverlaufs führen kann – bei gleichzeitig niedriger Tracking-Differenz.
Kennzahlen (Stand: 30.06.2025):
- Dividendenrendite: 5,34 % – damit der höchste Wert im Vergleich
- Gesamtkostenquote (TER): 0,50 %
- Fondsvolumen: ca. 450 Mio. EUR – etwas kleiner, aber ausreichend groß für Privatanleger
- Replikation: Synthetisch (über Swap-Konstruktion)
- Ausschüttung: Quartalsweise Ausschüttungen
- Regionen: Global ähnlich wie beim iShares Pendant
Besonderheiten:
- Potenziell bessere Tracking-Differenz durch Swap-basierte Nachbildung
- Steuerlich identisch zur physischen Variante für deutsche Anleger
- Für institutionelle Anleger wie auch für Privatinvestoren mit ETF-Erfahrung interessant
Einschätzung: Eine spannende Alternative für fortgeschrittene Anleger, die Wert auf eine möglichst exakte Indexnachbildung legen und die Risiken synthetischer ETFs verstehen. Dank der attraktiven Dividendenrendite auch aus Einkommenssicht lohnend.
3. VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (ISIN: NL0011683594)
Dieser ETF setzt nicht nur auf hohe Dividenden, sondern auch auf deren Nachhaltigkeit. Der Fokus liegt auf Unternehmen mit robuster Dividendenhistorie und solider finanzieller Basis. Der zugrunde liegende Morningstar-Index analysiert dabei verschiedene Faktoren wie Dividendenqualität, Ausschüttungsquote und Verschuldung.
Kennzahlen (Stand: 30.06.2025):
- Dividendenrendite: 4,94 % – etwas geringer, aber stabiler
- Gesamtkostenquote (TER): 0,38 % – der günstigste ETF im Vergleich
- Fondsvolumen: ca. 690 Mio. EUR – gesunde Größe mit stabilem Wachstum
- Replikation: Physisch (optimiert)
- Ausschüttung: Quartalsweise
- Regionen: Global entwickelt (USA: 55 %, Europa: 30 %, Asien & Japan: 15 %)
Besonderheiten:
- Sehr strenge Auswahlkriterien bei der Titelselektion
- Fokus auf nachhaltige Dividendenzahler mit solider Bilanz
- Branchenübergreifende Diversifikation mit Qualitätsschwerpunkt
Einschätzung: Für Anleger, die nicht nur auf Höhe, sondern auf Stabilität und Nachhaltigkeit der Dividenden setzen, ist dieser ETF eine sehr gute Wahl. Besonders interessant für langfristig orientierte Investoren mit Qualitätsfokus.
Vergleich der besten Dividenden-ETFs 2025
| ETF | TER | Dividendenrendite | Replikation | Fondsvolumen | Ausschüttung | Regionen |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares | 0,46 % | 5,06 % | Physisch | 3,1 Mrd. EUR | Quartalsweise | Global |
| Xtrackers | 0,50 % | 5,34 % | Synthetisch | 450 Mio. EUR | Quartalsweise | Global |
| VanEck | 0,38 % | 4,94 % | Physisch | 690 Mio. EUR | Quartalsweise | Global Entwickelt |
Zusammenfassung:
- Kostengünstigster ETF: Der VanEck ETF mit nur 0,38 % TER
- Höchste Dividendenrendite: Xtrackers mit 5,34 % jährlich
- Größtes Fondsvolumen: iShares mit über 3 Milliarden Euro
- Qualitätsansatz: VanEck überzeugt durch nachhaltige Titelauswahl
- Trackingvorteil: Xtrackers durch synthetische Indexabbildung
Fazit: Welcher Dividenden-ETF passt zu dir?
Alle drei vorgestellten ETFs bieten eine attraktive Möglichkeit, langfristig auf Dividendenaktien zu setzen. Dabei unterscheiden sie sich in wichtigen Detailfragen, etwa bei der Replikation, den Kosten und dem Auswahlansatz.
Der iShares ETF punktet mit physischer Replikation, einer hohen Marktkapitalisierung und solider Historie. Für konservative Anleger, die ein großes und liquides Produkt bevorzugen, ist er oft die erste Wahl. Der Xtrackers ETF liefert durch den Swap eine besonders exakte Indexabbildung und bietet die höchste aktuelle Dividendenrendite – er ist damit vor allem für erfahrene Anleger mit Fokus auf maximale Ausschüttung interessant. Der VanEck ETF setzt konsequent auf Qualität und Nachhaltigkeit – ideal für Anleger, die Wert auf langfristig verlässliche Dividenden und günstige Gebühren legen.
Empfohlene Strategien:
- Stabilität & Einfachheit: iShares STOXX Global Select Dividend 100
- Trackinggenauigkeit & maximale Ausschüttung: Xtrackers-Variante
- Qualitätsfokus & niedrige Kosten: VanEck Dividend Leaders
Wer regelmäßig passive Einkünfte erzielen möchte, sollte nicht nur auf die Dividendenrendite achten, sondern auch auf Faktoren wie Ausschüttungsfrequenz, Auswahlmethodik und regionale Streuung. Dividenden-ETFs können – richtig kombiniert – ein verlässliches Fundament für ein ausgewogenes ETF-Portfolio bilden.
FAQ zu Dividenden-ETFs
Was ist ein Dividenden-ETF?
Ein Dividenden-ETF ist ein börsengehandelter Indexfonds, der gezielt in Aktien investiert, die eine überdurchschnittliche und stabile Dividendenzahlung aufweisen. Anleger erhalten in der Regel regelmäßige Ausschüttungen.
Welche Vorteile bieten Dividenden-ETFs?
Sie ermöglichen regelmäßige Einnahmen, bieten eine breite Diversifikation über Branchen und Länder hinweg und sind passiv verwaltet – also kostengünstig und transparent.
Wie hoch ist die Dividendenrendite bei diesen ETFs?
Die vorgestellten ETFs bieten derzeit eine jährliche Dividendenrendite zwischen 4,9 % und 5,3 %. Diese Werte können je nach Marktlage und Wechselkursen schwanken.
Welche Risiken gibt es bei Dividenden-ETFs?
Wie bei allen Aktienfonds bestehen Kursrisiken. Zusätzlich können Unternehmen ihre Dividenden kürzen oder ganz streichen. Auch steuerliche Änderungen oder geopolitische Ereignisse können sich negativ auswirken.
Wie oft schütten Dividenden-ETFs aus?
Die meisten Dividenden-ETFs, darunter auch die drei hier vorgestellten, schütten in der Regel viermal pro Jahr aus – also quartalsweise.
Sind Dividenden-ETFs auch für Einsteiger geeignet?
Ja – sie sind einfach zu verstehen, breit gestreut und ermöglichen regelmäßige Erträge. Gerade für Neueinsteiger sind sie eine solide Wahl, wenn man nicht auf einzelne Aktien setzen möchte.
Disclaimer:
Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar. Die Informationen dienen ausschließlich zu Bildungs- und Informationszwecken. Bitte prüfe vor einer Investition, ob ein Produkt zu deinen persönlichen Zielen, deiner Risikotoleranz und finanziellen Situation passt. Vergangene Wertentwicklungen sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Bei Unsicherheiten konsultiere bitte eine unabhängige Finanzberatung.
